ITR Filing માં થતી 35 મોટી ભૂલો – જેના કારણે Income Tax Notice આવી શકે અથવા Refund અટકી શકે (AY 2026-27)

-




ITR Filing માં થતી 35 મોટી ભૂલો – જેના કારણે Income Tax Notice આવી શકે અથવા Refund અટકી શકે (AY 2026-27)

પરિચય

દર વર્ષે લાખો લોકો Income Tax Return (ITR) ફાઇલ કરે છે, પરંતુ ઘણીવાર નાની ભૂલોને કારણે Income Tax Department તરફથી Notice આવે છે અથવા Refund મોડું મળે છે. Assessment Year 2026-27 માટે Income Tax Department હવે AIS, Form 26AS, Bank Transactions, Mutual Fund, Property Purchase અને અન્ય Financial Data ને AI Technology દ્વારા Cross Check કરે છે.

એટલે ITR ભરતી વખતે સાવચેતી રાખવી ખૂબ જરૂરી છે.

આ આર્ટિકલમાં આપણે એવી મહત્વપૂર્ણ ભૂલો વિશે જાણીશું જે Taxpayer ને ટાળવી જ જોઈએ.

1. ખોટી Bank Account Details આપવી

ઘણા Taxpayer ખોટો Account Number અથવા IFSC Code નાખી દે છે.

હંમેશા ખાતરી કરો:

  • Bank Account Active હોય

  • Pre-validated હોય

  • IFSC Code સાચો હોય

  • Account Number સાચો હોય

નહીતર Refund Reject થઈ શકે છે.

2. PAN અને Aadhaar Link ન હોવું

જો PAN-Aadhaar Link નથી:

  • ITR Process નહીં થાય

  • Refund Delay થઈ શકે

  • PAN Inactive થઈ શકે

Name અને Date of Birth બંનેમાં Match હોવો જોઈએ.

3. બધા Bank Accounts Report ન કરવું

ઘણા લોકો માત્ર એક Bank Account બતાવે છે.

પરંતુ તમારે:

  • Savings Account

  • Current Account

  • Closed Account (જો Financial Year દરમિયાન Use કર્યો હોય)

બધા Report કરવા જરૂરી છે.

4. ખોટું Assessment Year પસંદ કરવું

FY 2025-26 માટે AY 2026-27 પસંદ કરવું જરૂરી છે.

ખોટું Year પસંદ કરવાથી:

  • Defective Return આવી શકે

  • Refund અટકી શકે




5. AIS અને Form 26AS Ignore કરવું

AIS માં નીચેની માહિતી આવે છે:

  • FD

  • Mutual Fund

  • Share Transactions

  • Property Purchase

  • Dividend Income

  • Foreign Remittance

ITR ભરતા પહેલા AIS અને 26AS સાથે Matching કરવી જરૂરી છે.

6. ખોટો TDS Claim કરવો

Form 26AS માં જેટલો TDS દેખાય એટલો જ Claim કરો.

ઉદાહરણ:

  • 26AS માં ₹38,000

  • ITR માં ₹45,000 Claim

તો Extra Claim Reject થઈ જશે.

7. Interest Income Report ન કરવી

ઘણા Taxpayer નીચેની Income ભૂલી જાય છે:

  • FD Interest

  • RD Interest

  • Savings Interest

  • Post Office Interest

આ બધી Income Taxable છે.

8. Previous Employer ની Salary બતાવવી ભૂલવી

જો તમે Job Change કરી હોય તો:

  • તમામ Employer ની Salary બતાવવી જરૂરી છે

  • Multiple Form 16 Include કરવા જોઈએ

નહીતર Tax Calculation ખોટું થઈ શકે.




9. Wrong ITR Form પસંદ કરવો

ઘણા લોકો સીધું ITR-1 ભરી દે છે.

પરંતુ:

  • Capital Gain હોય → ITR-2

  • Business Income હોય → ITR-3 / ITR-4

  • Crypto Income હોય → ITR-2/3

Wrong Form Return ને Defective બનાવી શકે.

10. Capital Gain Report ન કરવો

જો તમે:

  • Shares વેચ્યા હોય

  • Mutual Fund Redeem કર્યા હોય

  • Property વેચી હોય

  • Gold અથવા Crypto વેચ્યું હોય

તો Capital Gain Report કરવું ફરજિયાત છે.

Loss થયો હોય તો પણ Report કરવો જરૂરી છે.

11. Foreign Assets અને Foreign Income ન બતાવવી

Resident Taxpayer માટે ફરજિયાત:

  • Foreign Bank Account

  • Foreign Shares

  • ESOP

  • Overseas Investment

ન બતાવવાથી Black Money Law હેઠળ Penalty લાગી શકે.

12. Fake Deduction Claim કરવી

Proof વગર Deduction Claim ન કરો.

જેમ કે:

  • Fake HRA

  • Fake Donation

  • Fake Medical Claim

Income Tax Department હવે AI દ્વારા Cross Verification કરે છે.

13. Wrong Tax Regime પસંદ કરવી

ઘણા લોકો Calculation વગર:

  • Old Regime

  • New Regime

પસંદ કરી લે છે.

સૌપ્રથમ બંને Regime Compare કરો.

Business Taxpayer માટે Form 10-IEA જરૂરી હોઈ શકે.

14. Double Deduction Claim કરવી

એક જ Deduction બે વાર Claim કરવી મોટી ભૂલ છે.

જેમ કે:

  • Exemption પણ લીધી

  • Deduction પણ Claim કરી

આ Scrutiny Notice લાવી શકે.

15. ITR Verify ન કરવી

ITR File કર્યા પછી 30 દિવસમાં Verify કરવી જરૂરી છે.

Verification Methods:

  • Aadhaar OTP

  • Net Banking

  • DSC

  • Bank EVC

Verification વગર Return Invalid ગણાય.

16. Due Date Miss કરવી

Late Filing ના નુકસાન:

  • Late Fee

  • Interest

  • Loss Carry Forward નહીં મળે

સમયસર Return File કરો.

17. Income Tax Notice Ignore કરવી

ઘણા લોકો:

  • Defective Notice

  • AIS Mismatch Notice

  • Demand Notice

Ignore કરે છે.

Notice નો સમયસર જવાબ આપવો જરૂરી છે.

18. Side Income Report ન કરવી

જો તમે કમાણી કરો છો:

  • Freelancing

  • YouTube

  • Consultancy

  • Online Business

  • Affiliate Marketing

તો આ Income Report કરવી ફરજિયાત છે.

19. Wrong Residential Status પસંદ કરવો

ઘણા લોકો:

  • Resident

  • NRI

  • RNOR

ખોટું પસંદ કરે છે.

આથી:

  • Taxability

  • Foreign Reporting

  • DTAA Benefit

બધું બદલાઈ શકે છે.

20. Final Review ન કરવો

ITR Submit કરતા પહેલા ચેક કરો:

  • Tax Payable

  • Refund Amount

  • Deductions

  • Bank Details

  • AIS Matching

એક Final Review તમને Notice થી બચાવી શકે છે.




Conclusion

AY 2026-27 માં ITR Filing ખૂબ મહત્વપૂર્ણ બની ગઈ છે કારણ કે Income Tax Department હવે AI આધારિત Scrutiny કરે છે.

Notice અને Refund Delay થી બચવા માટે:

  • AIS Match કરો

  • તમામ Income બતાવો

  • સાચો ITR Form પસંદ કરો

  • સમયસર Verify કરો

સાચી રીતે Return File કરવાથી તમે Stress-Free રહી શકો છો અને Refund પણ ઝડપથી મળી શકે છે.

FAQs

FD Interest Taxable છે?

હા, FD Interest સંપૂર્ણ Taxable છે.

AIS Match કરવું જરૂરી છે?

હા, AIS Mismatch Notice લાવી શકે છે.

ITR Verify કરવું ફરજિયાત છે?

હા, Verification વગર Return Invalid ગણાય.

Excess TDS નો Refund મળી શકે?

હા, ITR દ્વારા Refund Claim કરી શકાય છે.

Wrong ITR Form ભરવાથી શું થાય?

Return Defective બની શકે છે અને Refund Delay થઈ શકે છે.

Comments

Post a Comment

Popular posts from this blog

FY 2025-26 Car Purchase TCS Refund Guide – Complete Process to Claim 1% TCS Refund

-
Image
  FY 2025-26 Car Purchase TCS Refund Guide – Complete Process to Claim 1% TCS Refund Introduction Nowadays, many people buy cars without paying much attention to the extra charges added to the final invoice. However, if you purchased a car worth more than ₹10 lakh during FY 2025-26, the showroom or dealer may have collected 1% TCS (Tax Collected at Source) from you. Most taxpayers think this amount is a non-refundable extra expense. But the truth is, if your total taxable income is below the tax liability limit, you can claim this TCS amount back by filing your Income Tax Return (ITR). In this article, we will explain the complete process in simple English so you can easily understand: What is TCS on car purchase? Where to check it? How to file ITR? How to claim refund successfully? What is TCS on Car Purchase? TCS stands for Tax Collected at Source. Under the Income Tax Act, when a person purchases a motor vehicle worth more than ₹10 lakh, the seller or dealership collects 1% TCS ...
Read more

GST Registration Process in India (Step-by-Step Guide 2026)

-
Image
  🔥 GST Registration आसान तरीके से कैसे करें? अगर आप नया business शुरू कर रहे हैं या आपका turnover limit cross हो गया है, तो GST Registration करना जरूरी है । लेकिन कई लोगों को process समझ नहीं आता — इसलिए यहाँ हम आपको simple और step-by-step तरीका बता रहे हैं। 📌 किन लोगों को GST Registration जरूरी है? ✔ जिनका turnover ₹40 लाख (goods) से ज्यादा है ✔ जिनका turnover ₹20 लाख (services) से ज्यादा है ✔ Online sellers (Amazon, Flipkart, etc.) ✔ Interstate business करने वाले 👉 अगर आप इन categories में आते हैं, तो GST लेना compulsory है। 📄 GST Registration के लिए जरूरी Documents ✔ PAN Card ✔ Aadhaar Card ✔ Bank Account Details ✔ Address Proof (Electricity Bill / Rent Agreement) ✔ Passport Size Photo 👉 सही documents होने पर approval जल्दी मिलता है। 🧭 Step-by-Step GST Registration Process (2026) ✅ Step 1: Visit GST Portal 👉 Go to official website: https://www.gst.gov.in Click: Services → Registration → New Registration ✅ Step 2: Fill Basic Details (Part...
Read more

ટેક્સ બચાવવાની બેસ્ટ ગાઈડ – કાયદેસર રીતે ઇન્કમ ટેક્સ કેવી રીતે બચાવવો?

-
Image
  ટેક્સ બચાવવાની બેસ્ટ ગાઈડ – કાયદેસર રીતે ઇન્કમ ટેક્સ કેવી રીતે બચાવવો? પરિચય દરેક સેલેરીડ કર્મચારી, બિઝનેસ ઓનર અને ફ્રીલાન્સરનો એક સામાન્ય પ્રશ્ન હોય છે: “ટેક્સ કેવી રીતે બચાવવો?” ઘણા લોકો માને છે કે ટેક્સ સેવિંગ માત્ર અમીર લોકો માટે હોય છે, પરંતુ હકીકતમાં સ્માર્ટ ટેક્સ પ્લાનિંગ દરેક કમાણી કરનાર વ્યક્તિ માટે ઉપયોગી છે. જો તમે કાયદેસર અને સ્માર્ટ રીતે ટેક્સ બચાવવા માંગો છો, તો આ ડિટેઇલ ગાઈડ તમારા માટે ખૂબ ઉપયોગી છે. ટેક્સ સેવિંગ શું છે? સરકાર કેટલીક ઇન્વેસ્ટમેન્ટ અને ખર્ચ પર ટેક્સ લાભ આપે છે. આ કાયદેસર લાભોનો ઉપયોગ કરીને તમે તમારી ટેક્સેબલ ઇન્કમ ઘટાડીને ટેક્સ બચાવી શકો છો. આ પ્રક્રિયાને ટેક્સ સેવિંગ કહેવામાં આવે છે. ટેક્સ પ્લાનિંગ અને ટેક્સ ચોરીમાં ફરક ટેક્સ પ્લાનિંગ આ કાયદેસર રીત છે જેમાં તમે સરકાર દ્વારા આપવામાં આવેલા નિયમો મુજબ ટેક્સ બચાવો છો. ટેક્સ ચોરી આ ગેરકાયદેસર રીતે આવક છુપાવવાની પ્રક્રિયા છે. હંમેશા કાયદેસર ટેક્સ સેવિંગ પદ્ધતિઓનો જ ઉપયોગ કરો. સેલેરીડ કર્મચારીઓ ટેક્સ કેવી રીતે બચાવી શકે? 1. હેલ્થ ઇન્શ્યોરન્સ મેડિકલ ઇન્શ્યોરન્સ પ્રીમિયમ પર ટેક્સ લાભ મળી શકે છે. પરિવાર માટે...
Read more