ITR Filing Mistakes 2026: इन 35 गलतियों से बचें वरना Notice और Refund Delay हो सकता है

 

ITR Filing Mistakes 2026: इन 35 गलतियों से बचें वरना Notice और Refund Delay हो सकता है

Introduction

दोस्तों, Income Tax Return (ITR) फाइल करना आज के समय में सिर्फ एक formal process नहीं बल्कि financial responsibility बन चुका है। बहुत सारे taxpayers जल्दबाजी या जानकारी की कमी की वजह से ऐसी गलतियां कर देते हैं जिनकी वजह से उनका refund अटक जाता है, notice आ जाता है या penalty लग जाती है।

Assessment Year 2026-27 के लिए ITR filing करते समय आपको extra सावधानी रखने की जरूरत है क्योंकि अब Income Tax Department AIS, 26AS और AI-based verification का इस्तेमाल कर रहा है।

इस article में हम उन major mistakes के बारे में समझेंगे जिन्हें avoid करके आप अपना refund जल्दी पा सकते हैं और notice से बच सकते हैं।

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1. Wrong Bank Account Details देना

बहुत सारे taxpayers ITR में गलत account number या IFSC code डाल देते हैं। इसकी वजह से refund reject हो जाता है या बहुत delay हो जाता है।

क्या करना चाहिए?

• वही bank account दें जो active हो

• Income Tax Portal पर account validate करें

• PAN और bank name match होना चाहिए

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2. PAN और Aadhaar Link ना होना

अगर PAN और Aadhaar linked नहीं है तो आपकी ITR process नहीं होगी।

ध्यान रखें:

• PAN active होना चाहिए

• Aadhaar linking status check करें

• Name और DOB दोनों documents में same होने चाहिए

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3. AIS और 26AS Ignore करना

आजकल department आपकी सारी financial activities track करता है।

AIS में दिखता है:

• FD details

• Mutual fund transactions

• Property purchase

• Dividend income

• Foreign remittance

अगर आपकी ITR और AIS में mismatch हुआ तो notice आने के chances बढ़ जाते हैं।

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4. Interest Income Report ना करना

बहुत लोग सोचते हैं कि savings account या FD interest report करना जरूरी नहीं है। लेकिन bank ये data Income Tax Department को भेजता है।

Include करें:

• FD Interest

• RD Interest

• Savings Interest

• Post Office Interest

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5. Wrong Assessment Year चुनना

Financial Year 2025-26 की income के लिए Assessment Year 2026-27 select करना जरूरी है।

गलत AY select करने पर return defective हो सकती है।

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6. Wrong ITR Form File करना

कई taxpayers salary income होने पर सीधे ITR-1 file कर देते हैं जबकि उन्होंने:

• Shares बेचे होते हैं

• Mutual Funds redeem किए होते हैं

• Crypto income होती है

• Rental income होती है

ऐसे cases में ITR-2 या ITR-3 जरूरी हो सकता है।

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7. Multiple Employer Income Hide करना

अगर आपने साल में दो jobs बदली हैं तो दोनों employers की salary report करनी होगी।

अगर एक salary छूट गई तो:

• Tax mismatch होगा

• Notice आ सकता है

• Penalty लग सकती है

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8. Capital Gain Report ना करना

Shares, Mutual Funds या Property बेचने पर capital gain report करना जरूरी है।

Common mistakes:

• सिर्फ profit report करना

• Loss report ना करना

• STCG/LTCG गलत दिखाना

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9. Fake Deduction Claim करना

कुछ taxpayers बिना proof के deductions claim कर लेते हैं जैसे:

• Fake HRA

• Fake Donation

• Wrong 80C claim

अब department AI-based scrutiny कर रहा है इसलिए fake claims avoid करें।

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10. Wrong Tax Regime चुनना

अब default regime New Tax Regime है।

लेकिन कई taxpayers calculation किए बिना regime choose कर लेते हैं। इससे unnecessary tax pay करना पड़ सकता है।

क्या करें?

• Old vs New comparison करें

• Deductions calculate करें

• तभी regime select करें

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11. ITR Verify ना करना

Return submit करने के बाद 30 days के अंदर verification जरूरी है।

अगर verify नहीं किया तो return invalid मानी जाएगी।

Verification Methods:

• Aadhaar OTP

• Net Banking

• DSC

• Bank EVC

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12. Due Date Miss करना

Late filing से:

• Late fees लगती है

• Refund delay होता है

• Loss carry forward नहीं मिलता

Important Dates:

• Normal Due Date → 31 July 2026

• Belated Return → 31 December 2026

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13. Foreign Assets Report ना करना

अगर आप Resident हैं और आपके पास:

• Foreign Stocks

• Foreign Bank Account

• RSU/ESOP

• Overseas Investment

है तो उसे report करना जरूरी है।

गलत reporting पर भारी penalty लग सकती है।

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14. TDS गलत Claim करना

अगर आपने जितना TDS 26AS में दिख रहा है उससे ज्यादा claim किया तो refund hold हो सकता है।

हमेशा:

• 26AS check करें

• Employer से Form 16 लें

• Exact TDS claim करें

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15. Rental Income Ignore करना

अगर आपके पास multiple house properties हैं तो deemed rent rules apply हो सकते हैं।

कई लोग vacant property की income report नहीं करते जिससे notice आने की संभावना बढ़ती है।

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16. Dividend Income भूल जाना

Dividend income अक्सर taxpayers miss कर देते हैं।

लेकिन mutual fund और company dividend data AIS में दिखाई देता है।

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17. Clubbing of Income Rules Ignore करना

अगर आपने spouse या minor child के नाम investment की है तो उसकी income clubbing rules के तहत आपकी income में जुड़ सकती है।

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18. Side Income Report ना करना

Freelancing, YouTube, consultancy या side business income भी report करना जरूरी है।

Bank transactions से department income trace कर सकता है।

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19. Exempt Income Report ना करना

PPF interest, agricultural income, gratuity जैसी exempt income भी सही schedule में दिखानी चाहिए।

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20. Final Review ना करना

सबसे आखिरी step में summary जरूर check करें:

• Tax payable

• Refund amount

• Bank details

• TDS credits

• Income breakup

एक छोटी गलती भी notice का कारण बन सकती है।

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Conclusion

ITR filing में छोटी-छोटी mistakes बाद में बड़ी problems बन सकती हैं। इसलिए return file करने से पहले:
✅ AIS check करें
✅ 26AS verify करें
✅ सही ITR form चुनें
✅ सही regime select करें
✅ सभी incomes report करें

अगर आप सही तरीके से ITR file करेंगे तो:

• Refund जल्दी मिलेगा

• Notice नहीं आएगा

• Penalty से बचेंगे

• Future financial records strong रहेंगे

सही और timely ITR filing एक smart taxpayer की पहचान है।